诈骗分子冒充公检法等机关工作人员，谎称当事人身份被冒用，或者涉嫌洗钱、非法出入境、快递包裹藏毒等违法犯罪。在此期间，诈骗分子一边以严重后果恐吓威胁受害人，一边安慰其配合调查就能洗脱嫌疑，以达到精神控制效果。被“洗脑”后，受害人将资金转入“安全账户”配合调查。
有些诈骗分子还向当事人展示虚假通缉令等法律文书，要求其下载具有屏幕共享功能的App。为了便于操控，他们还会诱骗受害人到酒店等封闭空间，阻断其外界联系。
公检法机关办案有严格规范的程序要求，不会通过网络和电话办案，没有资产核查或自证清白程序，没有所谓的“安全账户”，更不会要求当事人提供银行卡账号、密码、验证码等信息。
不法分子冒充国家金融机构、互联网金融平台工作人员，谎称当事人在某平台有借贷未还，威胁若不处理不仅会有人上门讨债，还会影响个人征信，以此实施精神压迫。在对当事人完成洗脑后，骗子诱骗其自掏腰包花钱“消灾”或将积蓄转至“清查账户”证明清白，从而实施诈骗。
个人征信由中国人民银行征信中心统一管理，无论是银行还是个人都无权删除和修改。如遇到类似情况时，当事人要提高警惕，不要轻信对方的任何说辞，如有疑问，应向官方客服咨询证实或拨打110求助。
不法人员伪装成“高富帅”或“白富美”等虚假身份，通过网络社交软件或相亲网站与当事人交流并确定关系。在交往过程中，他们会借助包装出来的“高位”身份，利用PUA话术对当事人进行洗脑，然后选择时机提出借钱或者让受害人参与虚假投资理财项目。更极端的情况是，受害得知对方是骗子后，仍然在担心对方是否完成本月KPI。
网上交友要擦亮双眼，想方设法核实对方真实身份。涉及钱财问题时，
不要轻信网上交友对象的任何借口和说辞
，并且与身边亲友多沟通、多询问，防止落入骗子的圈套。
不法分子通过社交平台、交友软件发布露骨广告，吸引当事人“上钩”，然后诱导其下载植入木马的软件，骗取当事人的通讯录、实时位置、短信等信息。聊天过程中，不法人员偷偷录制当事人的不雅照片和视频，以此威胁其汇款至指定账户。当事人害怕在亲友面前丢脸，容易陷入对方设置的敲诈陷阱。
